在加密貨幣的場外交易也就是OTC市場里，比特派等平臺給買賣雙方給予了直接撮合的服務，然而這也致使其變成非法資金妄圖流入加密領域的高風險渠道之一。身為從業者，我清楚地知道OTC交易自身并非原罪，可是其點對點、相對匿名的特性，要是缺少有效監管以及用戶警惕，極容易被不法分子利用，把“黑錢”也就是非法所得贓款轉變為數字貨幣，達成洗錢過程。
比特派OTC交易如何卷入黑錢風險
連接眾多買家與賣家的橋梁，被比特派OTC平臺成功搭建起來了，這使得整個交易過程呈現出直接又快速的特性。不過，其中存在著不能被忽視的風險。普通用戶極有可能在沒有任何察覺的狀況下，成為洗錢鏈條里的一環 。
舉例來講，當賣家于平臺之上掛出售賣USDT的廣告之后，買方存在利用被盜取的銀行卡或者詐騙所得資金來達成付款操作的可能。一旦賣家確認收到這筆來源不明的“黑錢”之后隨之釋放了加密貨幣，那么這筆非法資金便順利完成了初步的“清洗”流程。要是后續執法機關追蹤到了這筆贓款，收款方也就是賣家的銀行賬戶極有可能會被凍結，甚至會面臨法律層面的調查。
黑錢通過OTC交易洗錢常見手法
處于違法狀態的人員所采用的方式在持續發生著變化，有一種較為普遍的樣式是“跑分”，也就是去招募數目眾多的平常使用者，讓其提供自身的支付賬戶，用以接納來自各個方面的“違法資金”，并且使用這些資金前往比特派等平臺購入加密貨幣，隨后把這些貨幣轉交給處于上游位置的操控者，另外一種情形是借助交易對象之間所存在的信息差異，購買方有可能偽造付款的截圖，或者運用延時到賬等方式來實施欺詐行為，除此之外，還存在著“進行貨幣交易轉換”的團伙，他們專門在不同的平臺之間倒騰幣種，利用繁雜的具有多個層級的交易來使資金的流動方向變得模糊不清，以此來加大進行追蹤的困難程度 。
如何防范比特派OTC交易黑錢風險
對普通用戶而言，防范風險的關鍵在于提高自身合規意識，首先要挑選交易對手，優先跟信譽佳、交易記錄清晰的商家進行交易，其次需認真核對付款方信息，保證付款人姓名跟平臺實名認證信息相符，留意使用第三方賬戶付款的情形，最后要留存完整的交易記錄以及溝通截圖，以作不時之需的準備，從平臺方面來講，像比特派這類服務機構也持續強化KYC（了解你的客戶）以及交易監控，然而用戶自身的謹慎才是第一道防線 。
您于OTC交易期間，有無碰到過可疑的付款方，或者資金出現異常狀況呢？歡迎于評論區去分享您的經歷，亦或是疑問，以此幫助更多的人去識別風險。要是覺著本文具備用處，請點贊，并且分享給身旁的朋友。
